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BCEE (Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat Luxembourg) peut garantir les échanges sécurisés grâce à Synchrony
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La BCEE est une banque universelle qui occupe une place de premier plan au Luxembourg comme sur le marché financier international. Réputée dans le monde entier pour sa fiabilité, sa rentabilité et son excellente santé financière, la BCEE est détenue à 100 % par l’État du Luxembourg.
Les agences internationales de notation Standard & Poor’s et Moody’s lui ont décerné respectivement les notes AA+/A-1+ et Aaa/P-1, en mettant en avant son faible profil de risque, la qualité de son portefeuille d’actions, l’excellence de ses liquidités et sa solide capitalisation. Autant de raisons qui font de la BCEE l’une des institutions financières les mieux notées au monde.
Créée il y a plus de 150 ans, la BCEE offre à ses clients, malgré son ancienneté, des services de pointe s’appuyant sur les toutes dernières technologies. Parmi les nombreuses récompenses reçues, la banque a notamment été nommée « Best Consumer Internet Bank in Luxembourg 2007 » (Meilleure banque Internet pour les particuliers au Luxembourg 2007) par un jury international réuni à New York par le magazine Global Finance. Cette récompense, parmi tant d’autres, témoigne de la volonté de la BCEE d’offrir à ses clients des services novateurs, modernes et pratiques.
La BCEE utilise les solutions Axway depuis plus de quinze ans. « La plate-forme Axway évolue non seulement avec les besoins de nos clients, mais aussi avec le marché financier européen. Dernièrement, Synchrony nous a permis d’intégrer un connecteur réseau SWIFT pour l’espace unique de paiement en euros (Single Euro Payments Area ou SEPA) », explique Tom Goerens, vice-président adjoint chargé de la production informatique à la BCEE. Pionnière du projet SEPA, la BCEE pilote également deux nouveaux programmes : STP (Straight-Through Processing, ou traitement sans intervention humaine), destiné à optimiser la vitesse et l’efficacité, et STEP2 (Straight-Through Euro Processing). Deux systèmes mis en œuvre avec la collaboration de l’ABE (Association bancaire pour l’Euro).
 Des transferts de fichiers garantis de bout en bout
Sur le marché mondial actuel, les échanges d’informations, instructions de paiement et autres transactions doivent être sécurisés et atteindre leur destination sans délai. Cette sécurité et cette vitesse sont vitales pour la BCEE comme pour ses partenaires et ses clients. « La BCEE exige un service capable de garantir la livraison et la réception des échanges dans un environnement sécurisé », poursuit Tom Goerens.
« Nous devons protéger notre infrastructure vis-à-vis des informations en provenance de sources extérieures. La plate-forme Synchrony nous permet de garantir en toute sécurité un service de qualité. »
Grâce aux outils Synchrony MFT et Gateway, la BCEE peut visualiser tous les transferts qui passent dans le système. Celui-ci génère des alertes en cas d'erreur ou de problème de transmission. Grâce à ces alertes, l’équipe de production bénéficie d’un environnement de travail simple et efficace.
La plate-forme Synchrony permet de gérer plus de quinze types de transferts différents, qu’il s’agisse de transferts internes ou externes avec des partenaires ou des clients, qui exigent une protection absolue des données. Ces transferts sont très divers : instructions de paiement, commandes de billets passées auprès de la banque centrale, données financières adressées aux sociétés de gestion de fonds d’investissement, mais aussi évaluations de portefeuilles ou de comptes, etc. C’est sur ces informations que s’appuient les clients professionnels de la BCEE, ses partenaires et les autres banques pour mener leur activité. Synchrony gère également les échanges interapplications (A2A) avec les services techniques internes de la banque, pour les opérations de contrôle et d’analyse.
« La BCEE est fière d'offrir une qualité de service susceptible de satisfaire les clients les plus exigeants, qu'ils soient publics ou privés », déclare M. Goerens.
Une plate-forme commune pour optimiser les coûts
La BCEE a créé une plate-forme d'échanges unique en son genre, qui prend en charge différents projets reposant sur Synchrony. « En mutualisant l'infrastructure Synchrony pour un grand nombre de projets, nous avons pu créer une véritable plate-forme d’échange universelle pour un coût raisonnable », explique M. Goerens. « Si vous disposez d’une solution satisfaisante, il est préférable, en termes financiers mais aussi en termes d'efficacité, de s’appuyer sur cette plate-forme pour le plus grand nombre de projets possible. »
La BCEE se charge seule de la mise en œuvre, du développement et de la gestion de la plate-forme Synchrony. Son service informatique se compose de trois unités : l'unité de production informatique qui assure la gestion, l’installation et la maintenance de l’ensemble de l’infrastructure informatique, ainsi que l’assistance ; l’unité de développement informatique, chargée de développer de nouvelles applications, des améliorations et de nouvelles fonctionnalités ; et l’unité organisationnelle, responsable, entre autres, de la sécurité informatique. C’est cette dernière qui définit les paramètres de sécurité pour les échanges externes avec Synchrony. L’unité de développement, elle, crée de nouvelles fonctionnalités pour répondre aux nouveaux besoins du marché, grâce aux outils de programmation Synchrony. En fait, les trois unités collaborent étroitement autour de l’infrastructure Synchrony, ce qui garantit à l’équipe informatique de la BCEE une autonomie totale. « Pour résumer, grâce à Axway, nous pouvons proposer des services fiables, rapides et sûrs pour un prix raisonnable », conclut Tom Goerens.
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